SUGʻURTA KOMPANIYASI BALANSINI “RISK TETRAEDRI” MODELI ASOSIDA BAHOLASH
DOI:
https://doi.org/10.65451/iqtisodiyotuzb.v6i8.14598Аннотация
Mazkur ilmiy maqola sugʻurta kompaniyasining balansini toʻrt oʻlchovli “Risk Tetraedri” modeli asosida kompleks baholash masalalariga bagʻishlangan. Tadqiqotda Oʻzbekiston sugʻurta bozorining zamonaviy rivojlanish tendensiyalari, aktivlar va passivlar tarkibidagi nomutanosibliklar hamda qisqa muddatli majburiyatlarni uzoq muddatli aktivlar hisobidan qoplash muammolari tahlil qilingan. “Risk Tetraedri” modeli doirasida balans koʻrsatkichlariga taʼsir etuvchi toʻrtta asosiy xavf — kredit, bozor, likvidlik va operatsion risklar oʻzaro bogʻliqlikda hamda integral yondashuv asosida tadqiq etilgan. Shuningdek, maqolada milliy sugʻurta kompaniyalari balansini Solvency II xalqaro standartlariga muvofiq risk-oriyentirlashgan usulda baholash bosqichlari taklif etilgan boʻlib, sohada moliyaviy barqarorlikni oshirish, kapital yetarliligini taʼminlash va risk monitoringi tizimini takomillashtirish boʻyicha ilmiy-amaliy tavsiyalar ishlab chiqilgan.
Библиографические ссылки
1. Timchev, M. L. (2021). Models for accounting business analysis of the risk and financial stability of companies.
2. The stochastic full balance sheet model (2019). British Actuarial Journal. Cambridge Core.
3. Oʻzbekiston sugʻurta bozori boʻyicha statistika. Kun.uz, 2020年5月2日.
4. Oʻzbekistonda oʻtgan yilda sugʻurta mukofotlarining umumiy hajmi 7,2 trln. soʻmni tashkil etgan. UzA, 2024年6月25日.
5. STATISTICS: UZBEKISTAN, 1H2024: paid claims grew twice as fast as premiums. xprimm.com, 2024年10月1日.
6. Introduction to Bermuda SBA Modeling. Society of Actuaries, 2025年4月29日.
7. Solvency II Review. SS&C Technologies, 2026年3月30日.
8. Assessing the solvency and financial strength of a general insurance company. Journal of the Institute of Actuaries, 2012年4月20日.
