TIJORAT BANKLARIDA KREDIT RISKLARINI BAHOLASHDA ZAMONAVIY SCORING MODELLARI VA ULARNING SAMARADORLIGINI OSHIRISH YO‘LLARI
Kalit so'zlar
https://doi.org/10.65451/iqtisodiyotuzb.v4i6.13205Annotasiya
Ushbu ilmiy maqolada tijorat banklarida kredit risklarini baholashda zamonaviy scoring modellari, xususan statistik va sun’iy intellektga asoslangan yondashuvlar tahlil qilinadi. Shuningdek, ushbu modellarning samaradorligini oshirish yoʻllari, ularning afzallik va kamchiliklari, hamda Oʻzbekiston bank tizimida joriy etish imkoniyatlari oʻrganiladi. Tadqiqot natijalariga koʻra, zamonaviy scoring modellari kredit risklarini aniqlash aniqligini oshirish bilan birga, banklarning moliyaviy barqarorligini mustahkamlashga xizmat qiladi.
Manbalar
1. Altman E.I. Financial Ratios, Discriminant Analysis and the Prediction of Corporate Bankruptcy. – New York: Journal of Finance, 1968. – p. 589–609.
2. Anderson R. Credit Scoring and Its Applications. – Philadelphia: SIAM, 2007. – 350 p.
3. Lavrushin O.I. Bankovskoye delo. – Moskva: KNORUS, 2016. – 400 s.
4. Xodiyev B.Yu. Oʻzbekiston iqtisodiyoti modernizatsiyasi. – Toshkent: Iqtisodiyot, 2018. – 250 b.
5. Basel Committee on Banking Supervision. International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards. – Basel: BIS, 2006. – 300 p.
